美凯龙(601828):2026年度与金融机构发生关联交易额度预计
红星美凯龙家居集团股份有限公司 关于2026年度与金融机构发生关联交易 额度预计的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ? 是否需要提交股东会审议：是 ? 关联交易对公司的影响：红星美凯龙家居集团股份有限公司（以下简称“公司”）与关联方之间的交易遵循了市场经济规律和市场公允原则，交易双方平等自愿、互惠互利，维护了交易双方的利益，不会损害公司利益，有利于公司提高资金使用效率，补充流动资金，扩展融资渠道。该关联交易不影响公司独立性，亦不会因此类交易而对关联方形成依赖。 一、关联交易概述 为满足公司的流动资金周转需要，提高公司资金使用效率，公司及子公司拟与厦门国际银行股份有限公司（以下简称“厦门国际银行”）开展存款、贷款等综合业务；拟与厦门建发融资租赁有限公司及其子公司（以下简称“建发租赁”）开展直接租赁、售后回租等业务。 厦门国际银行是公司关联自然人担任董事的企业，根据《上海证券交易所股票上市规则》，厦门国际银行是公司关联方，公司及子公司拟与厦门国际银行进行的交易构成关联交易。本次关联交易预计事项不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。 建发租赁是公司控股股东厦门建发股份有限公司（以下简称“建发股份”）的全资子公司，根据《上海证券交易所股票上市规则》，建发租赁是公司关联方，公司及子公司拟与建发租赁进行的交易构成关联交易。本次关联交易预计事项不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。 本次《关于2026年度与金融机构发生关联交易额度预计的议案》已经公司独立董事专门会议、第五届董事会第五十次临时会议审议通过。根据《上海证券交易所股票上市规则》和公司《关联交易管理制度》，该关联交易在表决时，关联董事叶衍榴女士、邹少荣先生、李玉鹏先生已按规定回避表决。本次关联交易预计事项尚需提交公司股东会审议，关联股东将回避表决。 二、关联交易内容与预计金额 （一）与厦门国际银行的关联交易 公司及子公司预计2026年度与厦门国际银行发生存款、贷款业务，提请授权任意时点的最高余额如下：
期限和额度范围内提请股东会授权董事会授权董事长或董事长授权人士具体决策并签署相关文件。 （二）与建发租赁的关联交易 公司及子公司预计2026年度与建发租赁发生直接租赁、售后回租等业务。 提请授权任意时点的最高余额如下：
若拟进行之关联交易涉及《香港联合交易所证券上市规则》（以下简称“《香港上市规则》”）第14章和第14A章定义的“交易”，则须遵循《香港上市规则》的规定履行相关的审议及披露要求。 三、关联方介绍 （一）厦门国际银行 1、关联方基本情况 公司名称：厦门国际银行股份有限公司 注册地点：厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表人：王非 注册资本：1,704,630.9526万元人民币 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；基金销售；及经国务院银行业监督管理机构等批准的其他业务。 厦门国际银行是建发集团的参股公司，建发集团持有其3.83%股份。 截至2024年12月31日，厦门国际银行资产总额为11,410.73亿元，净资产为873.36亿元；2024年度营业收入为155.79亿元，净利润为15.04亿元（以上数据经审计）。 截至2025年9月30日，厦门国际银行资产总额为11,869.28亿元，净资产为877.44亿元；2025年1-9月，营业收入为96.88亿元，净利润为12.78亿元（以上数据未经审计）。 厦门国际银行为公司董事邹少荣先生担任董事的企业，根据《上海证券交易所股票上市规则》的规定，厦门国际银行为公司关联方。 （二）建发租赁 1、关联方基本情况 公司名称：厦门建发融资租赁有限公司 注册地点：中国（福建）自由贸易试验区厦门片区（保税区）象屿路97号厦门国际航运中心D栋8层03单元 法定代表人：江桂芝 注册资本：130,000万元人民币 经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保、经审批部门批准的其他融资租赁业务；兼营与主营业务有关的商业保理业务；第三类医疗器械批发；第三类医疗器械零售；从事保险兼业代理业务（财产险）；其他机械设备及电子产品批发；第二类医疗器械批发；第二类医疗器械零售；经营各类商品和技术的进出口（不另附进出口商品目录），但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外。（以上经营项目不含外商投资准入特别管理措施范围内的项目） 建发租赁是建发股份的全资子公司，建发股份直接持有其98.5051%股份。 截至2024年12月31日，建发租赁资产总额为26.34亿元，净资产为15.98亿元；2024年度营业收入为9.08亿元，净利润为0.76亿元（以上数据经审计）。 截至2025年9月30日，建发租赁资产总额为30.37亿元，净资产为16.77亿元；2025年1-9月度营业收入为5.94亿元，净利润为0.78亿元（以上数据未经审计）。 （二）与公司的关联关系 建发租赁为公司控股股东建发股份的全资子公司，根据《上海证券交易所股票上市规则》，建发租赁为公司关联方。 四、关联交易的定价政策及定价依据 公司及子公司拟与厦门国际银行发生的关联交易将以市场化定价为原则，相率水平。拟与建发租赁发生的关联交易将以市场化定价为原则，相关直接租赁及售后回租融资利率不高于同等条件下市场化水平。 五、关联交易的目的及对本公司的影响 上述关联交易为公司正常经营活动需要，公司及子公司与关联方之间的交易遵循了市场经济规律和市场公允原则，交易双方平等自愿、互惠互利，维护了交易双方的利益，不会损害公司利益，不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形，不会对公司的独立性产生影响，也不会对关联方形成较大的依赖，有利于公司提高资金使用效率，补充流动资金，扩展融资渠道。 六、关联交易应当履行的审议程序 （一）独立董事专门会议审议情况 公司于2025年12月19日召开公司第五届董事会独立董事专门会议，全体独立董事一致审议通过了《关于2026年度与金融机构发生关联交易额度预计的议案》，并同意将本议案提交公司董事会审议。 （二）董事会审议情况 公司于2025年12月19日召开第五届董事会第五十次临时会议，审议通过了《关于2026年度与金融机构发生关联交易额度预计的议案》，其中关联董事叶衍榴女士、邹少荣先生、李玉鹏先生已按规定回避表决。根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》及《公司章程》等规定，本次关联交易预计事项尚需提交公司股东会审议，关联股东将回避表决。 特此公告。 红星美凯龙家居集团股份有限公司董事会 2025年12月20日 中财网
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