[一季报]交通银行(601328):交通银行2026年第一季度报告

 时间：2026年04月30日 18:58:28 中财网

原标题:交通银行:交通银行2026年第一季度报告

股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：2026-017交通银行股份有限公司
2026年第一季度报告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本 公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担法律责任。重要内容提示：
?
本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本行第十一届董事会第七次会议于2026年4月29日审议批准了本行及附属公司（“本集团”）2026年第一季度报告。

? 本行负责人任德奇先生、主管财务工作负责人周万阜先生及财务机构负责人马泽泉先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

?
本季度报告中的财务报表未经审计。

一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至2026年3月31日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）

主要会计数据2026年3月31日2025年12月31日增减(%)
资产总额16,272,96015,548,3884.66
1 客户贷款9,444,5989,123,5713.52
负债总额14,971,18914,268,1064.93
1 客户存款9,685,3279,307,8154.06
股东权益（归属于母公司股东）1,290,6741,269,2321.69
每股净资产（归属于母公司普通股股东， 2 人民币元）13.1812.931.93
主要会计数据2026年1-3月2025年1-3月增减(%)
营业收入69,61866,3744.89
净利润（归属于母公司股东）26,16225,3723.11
扣除非经常性损益的净利润（归属于母 3 公司股东）26,09825,2853.22
经营活动产生的现金流量净额119,205111,6006.81
基本每股收益（归属于母公司普通股股 4 东，人民币元）0.300.34(11.76)
稀释每股收益（归属于母公司普通股股 4 东，人民币元）0.300.34(11.76)
4 加权平均净资产收益率（年化，%）9.0710.35下降1.28个 百分点
注：
1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。

2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。

3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2023年修订)》要求计算。

4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。

（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）

　2026年1至3月2025年1至3月
非流动性资产处置损益5579
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 价值变动产生的损益(6)(21)
其他非经常性损益净额5981
非经常性损益的所得税影响(45)(52)
少数股东权益影响额（税后）1-
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计6487
注:
本集团结合自身经营业务的性质和特点，将因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销及转回部分、主要从事金融租赁业务的子公司的经营租出固定资产处置损益、委托他人投资或管理资产的损益、受托经营取得的托管费收入列入经常性损益项目。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
以上主要会计数据、财务指标变动幅度均未超过30%。

二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数327,439户，其中：A股299,695户，H股27,744户。

1
1.前十名普通股股东持股情况

股东名称股东 性质持股数量（股）比例 (%)股份 类别质押/标记 /冻结情况
中华人民共和国财政部 2 （“财政部”）国家26,388,772,27229.86A股无
　　4,553,999,9995.15H股无
香港上海汇丰银行有限公司 3，5 （“汇丰银行”）境外法人14,135,636,61316.00H股无
全国社会保障基金理事会 4，5 （“社保基金会”）国家3,105,155,5683.51A股无
　　8,433,333,3329.54H股无
5，6 香港中央结算(代理人)有限公司境外法人7,729,775,5188.75H股未知
中国证券金融股份有限公司国有法人1,891,651,2022.14A股无
首都机场集团有限公司国有法人1,246,591,0871.41A股无
香港中央结算有限公司境外法人893,705,7681.01A股无
6 上海海烟投资管理有限公司国有法人808,145,4170.91A股无
6 云南合和（集团）股份有限公司国有法人745,305,4040.84A股无
一汽股权投资（天津）有限公司国有法人663,941,7110.75A股无
注：
1.相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名册及股东向本行提供的资料。

2.本行于2025年6月完成向财政部等3户特定对象发行14,101,057,578股A股普通股股票，本次发行的全部股票锁定期为自取得股权之日起5年。财政部承诺其原持有的本行A股13,178,424,446股和H股4,553,999,999股的锁定期为自本次发行取得股权之日起18个月。

3.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13,886,417,698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。

4.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基金会还持有本行H股610,885,000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计12,149,373,900股，占本行已发行普通股股份总数的13.75%。

5.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。

6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权委托中国烟草总公司出席本行股东会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。

7.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前十名股东和前十名无限售条件股东未参与融资融券及转融通业务。

2.前十名无限售条件普通股股东持股情况

股东名称持股数量（股）股份 类别
香港上海汇丰银行有限公司14,135,636,613H股
全国社会保障基金理事会3,105,155,568A股
　8,433,333,332H股
香港中央结算(代理人)有限公司7,729,775,518H股
中国证券金融股份有限公司1,891,651,202A股
首都机场集团有限公司1,246,591,087A股
香港中央结算有限公司893,705,768A股
上海海烟投资管理有限公司808,145,417A股
云南合和（集团）股份有限公司745,305,404A股
一汽股权投资（天津）有限公司663,941,711A股
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L －CT001沪641,802,391A股
（二）优先股股东总数及持股情况
2026年1-3月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先股股东总数68户。前十名股东持股情况见下表。


股东名称股东 性质持股数量（股）比例 （%）股份类 别质押/标 记/冻结 情况
中国移动通信集团有限公司国有法人100,000,00022.22境内优 先股无
中信信托有限责任公司－中信信 托优悦3号集合资金信托计划其他20,000,0004.44境内优 先股无
中信建投基金－招商银行－中信 建投基金宝富3号集合资产管理 计划其他19,350,0004.30境内优 先股无
中国平安人寿保险股份有限公司 －自有资金其他18,000,0004.00境内优 先股无
中国烟草总公司河南省公司国有法人15,000,0003.33境内优 先股无
中国人寿财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品其他15,000,0003.33境内优 先股无
中国平安财产保险股份有限公司 －传统－普通保险产品其他13,800,0003.07境内优 先股无
华宝信托有限责任公司－华宝信 托－宝富投资1号集合资金信托 计划其他12,710,5002.82境内优 先股无
中信建投基金－中国银行－中信 建投基金－中银优享33号集合资 产管理计划其他11,200,0002.49境内优 先股无
建信资本－建设银行－建信资本 卓越6号集合资产管理计划其他10,735,0002.39境内优 先股无
注：
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。

2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。

4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。

5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。

三、管理层讨论与分析
2026年一季度，本集团全面贯彻落实党中央、国务院各项决策部署，坚持稳中求进工作总基调，切实履行服务实体经济主力军和维护金融稳定压舱石职责，扎实推进各项经营管理工作，实现“十五五”良好开局。

2026年一季度末，本集团资产总额162,729.60亿元，较上年末增长4.66%；负债总额149,711.89亿元，较上年末增长4.93%；股东权益（归属于母公司股东）12,906.74亿元，较上年末增长1.69%。2026年1-3月，实现营业收入696.18亿元，同比增长4.89%；实现净利润（归属于母公司股东）261.62亿元，同比增长3.11%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.66%和9.07%。

（一）利润表主要项目分析
1.利息净收入
2026年1-3月，本集团实现利息净收入456.75亿元，同比增加30.71亿元，增幅7.21%；在营业收入中的占比65.61%，同比上升1.42个百分点。

2026年1-3月，本集团净利息收益率1.23%，同比持平。

2.手续费及佣金净收入
2026年1-3月，本集团实现手续费及佣金净收入112.41亿元，同比减少3.53亿元，降幅3.04%；在营业收入中的占比16.15%，同比下降1.32个百分点。

3.业务及管理费
2026年1-3月，本集团业务及管理费191.98亿元，同比减少9.80亿元，降幅4.86%；本集团成本收入比27.58%，同比下降2.82个百分点。

4.资产减值损失
2026年1-3月，本集团资产减值损失142.10亿元，同比增加15.78亿元，增幅12.49%,其中贷款信用减值损失135.32亿元，同比增加11.51亿元，增幅9.30%。

（二）资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期末，客户贷款余额94,445.98亿元，较上年末增加3,210.27亿元，增幅3.52%。其中，公司类贷款余额64,046.22亿元，较上年末增加3,608.12亿元，增幅5.97%；个人贷款余额27,959.52亿元，较上年末减少390.86亿元，降幅1.38%；票据贴现余额2,440.24亿元，较上年末减少6.99亿元，降幅0.29%。

2.客户存款
报告期末，客户存款余额96,853.27亿元，较上年末增加3,775.12亿元，增幅4.06%。其中，公司存款占比54.57%，较上年末下降0.02个百分点；个人存款占比43.86%，较上年末上升0.24个百分点。活期存款占比30.29%，较上年末下降0.54个百分点；定期存款占比68.14%，较上年末上升0.76个百分点。

3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额46,406.41亿元，较上年末增加1,127.27亿元，增幅2.49%。

4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额1,224.66亿元，较上年末增加54.83亿元，增幅4.69%；不良贷款率1.30%，较上年末上升0.02个百分点；拨备覆盖率202.80%，较上年末下降5.58个百分点；拨备率2.63%，较上年末下降0.04个百分点。

四、资本充足率
本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期末，本集团资本充足率15.61%，一级资本充足率12.48%，核心一级资本充足率11.25%，均满足监管要求。

有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官方网站发布的《交通银行股份有限公司2026年第一季度资本管理第三支柱信息披露报告》。

五、财务报表
合并资产负债表
2026年3月31日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2026年3月31日2025年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项786,780701,847
存放同业款项115,476110,010
拆出资金598,127646,266
衍生金融资产52,86543,736
买入返售金融资产367,516125,008
发放贷款和垫款9,216,1798,898,768
金融投资：　　
以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资707,923600,609
以摊余成本计量的金融投资2,788,1422,701,622
以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的金融投资1,144,5761,225,683
长期股权投资16,90316,897
投资性房地产6,0546,214
固定资产246,166244,713
在建工程2,3712,213
无形资产4,6544,820
递延所得税资产42,58242,198
其他资产176,646177,784
资产总计16,272,96015,548,388
负债：　　
向中央银行借款296,988321,942
同业及其他金融机构存放款项1,487,5851,163,044
拆入资金508,071534,994
以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债48,88147,714
衍生金融负债39,53636,998
卖出回购金融资产款542,561457,777
客户存款9,685,3279,307,815
已发行存款证1,365,9621,403,271
应付职工薪酬14,56221,247
应交税费14,05911,084
预计负债10,12810,572
应付债券655,661692,085
递延所得税负债3,4313,657
其他负债298,437255,906
负债合计14,971,18914,268,106
股东权益：　　
股本88,36488,364
其他权益工具126,450126,450
其中：优先股44,95244,952
永续债81,49881,498
资本公积215,720215,762
其他综合收益5,2569,938
盈余公积255,630255,545
一般风险准备187,784187,601
未分配利润411,470385,572
归属于母公司股东权益合计1,290,6741,269,232
归属于普通股少数股东的权益8,3978,350
归属于少数股东其他权益工具 持有者的权益2,7002,700
归属于少数股东权益合计11,09711,050
股东权益合计1,301,7711,280,282
负债和股东权益总计16,272,96015,548,388
法定代表人：任德奇 主管财务工作负责人：周万阜 财务机构负责人：马泽泉银行资产负债表
2026年3月31日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目2026年3月31日2025年12月31日
资产：　　
现金及存放中央银行款项786,038698,154
存放同业款项44,69748,371
拆出资金673,879724,157
衍生金融资产49,26541,261
买入返售金融资产359,968119,998
发放贷款和垫款8,851,8038,532,511
金融投资：　　
以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资553,957445,754
以摊余成本计量的金融投资2,704,5652,625,155
以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的金融投资906,232989,171
长期股权投资96,84696,890
投资性房地产2,5562,559
固定资产42,32043,663
在建工程2,3512,193
无形资产4,2344,379
递延所得税资产40,60740,122
其他资产164,848164,124
资产总计15,284,16614,578,462
负债：　　
向中央银行借款296,256321,935
同业及其他金融机构存放款项1,494,3681,169,190
拆入资金233,532271,926
以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债35,39934,358
衍生金融负债40,25937,039
卖出回购金融资产款519,705438,037
客户存款9,377,0928,997,834
已发行存款证1,348,9201,385,700
应付职工薪酬13,37619,479
应交税费11,3228,596
预计负债10,08210,524
应付债券600,481633,395
递延所得税负债353423
其他负债118,42383,623
负债合计14,099,56813,412,059
股东权益：　　
股本88,36488,364
其他权益工具126,450126,450
其中：优先股44,95244,952
永续债81,49881,498
资本公积215,469215,522
其他综合收益4,5177,400
盈余公积248,757248,736
一般风险准备174,179174,147
未分配利润326,862305,784
股东权益合计1,184,5981,166,403
负债和股东权益总计15,284,16614,578,462
法定代表人：任德奇 主管财务工作负责人：周万阜 财务机构负责人：马泽泉合并利润表
2026年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目1月1日至3月31日止 3个月期间　
　2026年2025年
一、营业收入69,61866,374
利息净收入45,67542,604
利息收入102,484107,454
利息支出(56,809)(64,850)
手续费及佣金净收入11,24111,594
手续费及佣金收入12,35112,551
手续费及佣金支出(1,110)(957)
投资收益/(损失)1,9145,782
其中：对联营及合营企业的 投资收益99109
以摊余成本计量的 金融资产终止确认 产生的收益22377
其他收益9689
公允价值变动净收益/(损失)3,818(748)
汇兑收益/(损失)(163)339
其他业务收入6,8706,556
资产处置收益/(损失)167158
二、营业支出(39,712)(39,019)
税金及附加(739)(736)
业务及管理费(19,198)(20,178)
信用减值损失(14,197)(12,629)
其他资产减值损失(13)(3)
其他业务成本(5,565)(5,473)
三、营业利润29,90627,355
加：营业外收入7166
减：营业外支出(61)112
四、利润总额29,91627,533
减：所得税费用(3,528)(1,914)
五、净利润26,38825,619
按经营持续性分类：　　
持续经营净利润26,38825,619
终止经营净利润--
按所有权归属分类：　　
归属于母公司股东的净利润26,16225,372
少数股东损益226247
六、其他综合收益的税后净额(4,660)(3,681)
归属于母公司股东的其他综 合收益的税后净额(4,678)(3,739)
以后会计期间不能重分类进 损益的项目：　　
重新计量设定受益计划变动额(4)(1)
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 权益投资公允价值变动117410
企业自身信用风险公允 价值变动(91)206
其他2(67)
以后会计期间在满足规定条 件时将重分类进损益的项目：　　
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务工 具投资公允价值变动(1,949)(4,772)
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务工 具投资信用损失准备(391)(322)
现金流量套期储备29319
外币财务报表折算差额(2,939)5
其他284783
归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额1858
七、综合收益总额21,72821,938
归属于母公司股东的综合收益21,48421,633
归属于少数股东的综合收益244305
八、每股收益　　
（一）基本每股收益(人民币元)0.300.34
（二）稀释每股收益(人民币元)0.300.34
法定代表人：任德奇 主管财务工作负责人：周万阜 财务机构负责人：马泽泉银行利润表
2026年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目1月1日至3月31日止 3个月期间　
　2026年2025年
一、营业收入56,73754,413
利息净收入42,89540,129
利息收入96,099100,753
利息支出(53,204)(60,624)
手续费及佣金净收入9,73210,263
手续费及佣金收入10,61810,991
手续费及佣金支出(886)(728)
投资收益/(损失)7484,429
其中：对联营及合营企业的 投资收益9288
以摊余成本计量的 金融资产终止确认 产生的收益20377
其他收益71
公允价值变动净收益/(损失)3,239(1,375)
汇兑收益/(损失)(432)274
其他业务收入493612
资产处置收益/(损失)5580
二、营业支出(33,156)(32,093)
税金及附加(652)(664)
业务及管理费(18,175)(19,217)
信用减值损失(14,231)(11,986)
其他资产减值损失(1)(3)
其他业务成本(97)(223)
三、营业利润23,58122,320
加：营业外收入5261
减：营业外支出(50)137
四、利润总额23,58322,518
减：所得税费用(2,470)(749)
五、净利润21,11321,769
按经营持续性分类：　　
持续经营净利润21,11321,769
终止经营净利润--
按所有权归属分类：　　
归属于母公司股东的净利润21,11321,769
少数股东损益--
六、其他综合收益的税后净额(2,883)(3,453)
以后会计期间不能重分类进 损益的项目：　　
重新计量设定受益计划变动额(4)(1)
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 权益投资公允价值变动319
企业自身信用风险公允 价值变动(91)198
其他-(8)
以后会计期间在满足规定条 件时将重分类进损益的项目：　　
以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债务工 具投资公允价值变动(1,071)(3,594)
以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债务工 具投资信用损失准备(327)(248)
现金流量套期储备8398
外币财务报表折算差额(1,476)59
其他-24
七、综合收益总额18,23018,316
法定代表人：任德奇 主管财务工作负责人：周万阜 财务机构负责人：马泽泉合并现金流量表
2026年1—3月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目2026年1-3月2025年1-3月
一、经营活动产生的现金流量　　
客户存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额691,796330,386
拆出资金净减少额42,1583,555
买入返售金融资产净减少额-135,844
卖出回购金融资产款净增加额84,017151,430
收取的利息、手续费及佣金的现金85,49591,862
收到其他与经营活动有关的现金53,98958,534
经营活动现金流入小计957,455771,611
客户贷款及垫款净增加额(337,414)(368,845)
存放中央银行和同业款项净增加额(18,949)(16,041)
向中央银行借款净减少额(24,837)(74,865)
拆入资金净减少额(20,667)(14,160)
以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资净增加额(59,393)(42,841)
买入返售金融资产净增加额(243,592)-
支付的利息、手续费及佣金的现金(68,027)(69,099)
支付给职工以及为职工支付的现金(15,965)(16,596)
支付的各项税费(6,072)(5,168)
支付其他与经营活动有关的现金(43,334)(52,396)
经营活动现金流出小计(838,250)(660,011)
经营活动产生/（使用）的现金流量净额119,205111,600
二、投资活动产生的现金流量　　
收回投资收到的现金325,393239,984
取得投资收益收到的现金23,78923,704
处置固定资产、无形资产和 其他长期资产收回的现金1,988932
投资活动现金流入小计351,170264,620
投资支付的现金(338,015)(288,790)
购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金(10,326)(8,060)
投资活动现金流出小计(348,341)(296,850)
投资活动产生/（使用）的现金流量净额2,829(32,230)
三、筹资活动产生的现金流量　　
发行其他权益工具收到的现金-2,700
发行债券收到的现金-8,436
筹资活动现金流入小计-11,136
偿还应付债券支付的现金(36,415)(18,751)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(12,154)(16,356)
其中：向少数股东分配股利及债息(59)(67)
偿还租赁负债支付的现金(528)(539)
赎回其他权益工具支付的现金-(3,601)
为发行普通股所支付的现金(29)-
支付其他与筹资活动有关的现金(180)-
筹资活动现金流出小计(49,306)(39,247)
筹资活动产生/（使用）的现金流量净额(49,306)(28,111)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(972)400
五、现金及现金等价物净变动额71,75651,659
加：期初现金及现金等价物余额126,462161,950
六、期末现金及现金等价物余额198,218213,609
法定代表人：任德奇 主管财务工作负责人：周万阜 财务机构负责人：马泽泉银行现金流量表（未完）
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