青岛银行(002948):2025年度股东会会议文件
原标题:青岛银行:2025年度股东会会议文件 2025年度股东会 会议文件 （A股证券代码：002948） 2026年 5月 28日 会 议 议 程 现场会议时间：2026年5月28日（星期四）上午9:00开 始 现场会议地点：青岛市崂山区秦岭路6号青岛银行总行 会议议程： 一、主持人宣布现场会议开始 二、主持人介绍现场股东出席情况 三、报告并审议会议议案 四、现场股东提问交流 五、对审议事项进行现场投票表决 六、宣布会议结束 会议文件列表 普通决议案 一、审议事项 议案1.青岛银行股份有限公司2025年度董事会工作报告 议案2.青岛银行股份有限公司2025年度财务决算报告 议案3.青岛银行股份有限公司2025年度利润分配方案 议案4.关于聘请青岛银行股份有限公司2026年度外部审 计机构及其报酬的议案 议案5.关于选举张世兴先生为青岛银行股份有限公司第九 届董事会独立董事的议案 议案6.关于青岛银行股份有限公司2026年日常关联交易 预计额度的议案 议案7.青岛银行股份有限公司2025年度关联交易专项报 告 议案8.关于青岛银行股份有限公司2026-2028年资本规划 的议案 议案9.关于向青岛市青银慈善基金会定向捐赠的议案 议案10.关于提请股东会授权董事会决定2026年中期利润 分配方案的议案 议案11.关于制定《青岛银行股份有限公司工资总额管理 暂行办法》的议案 议案12.关于制定《青岛银行股份有限公司董事及高级管 理人员薪酬管理办法》的议案 议案13.关于《青岛银行股份有限公司2026年董事及高级 管理人员薪酬方案》的议案 议案14.关于青岛银行股份有限公司2024年董事及高级管 理人员薪酬清算的议案 特别决议案 议案15.关于青岛银行股份有限公司发行股份一般性授权 的议案 二、报告事项 报告1.青岛银行股份有限公司2025年度董事会及董事履 职情况评价报告 报告2.青岛银行股份有限公司2025年度高级管理层及高 级管理人员履职情况评价报告 报告3.青岛银行股份有限公司2025年度独立非执行董事 述职报告 报告4.青岛银行股份有限公司2025年度主要股东（大股 东）评估报告 青岛银行股份有限公司 2025年度董事会工作报告 各位股东： 2025年是“十四五”规划的收官之年，也是青岛银行股 份有限公司（以下简称“青岛银行”或“本行”）三年战略 规划的决胜之年。青岛银行董事会坚决贯彻落实党中央、国 务院、上级党委政府的决策部署及各项金融监管要求，深入 践行金融工作的政治性、人民性，以服务地方建设、服务实 体经济、服务社会民生为着力点，坚持“质效优先”理念，扎 实推进战略落地执行，高质量发展取得较好成效。 一、2025年主要经营成果 2025年，在董事会的战略引领下，本行业务规模在结构 优化中实现合理增长，盈利水平在效率提升中展现强劲韧性， 资产质量在精细管理中保持良好态势，标志着“量的合理增 长”与“质的有效提升”从战略蓝图转化为生动实践，高质 量发展迈入新阶段。 截至2025年末，本行资产总额8149.60亿元，较上年末 增长18.12%；客户存款总额5028.99亿元，较上年末增长 16.41%；客户贷款总额3970.08亿元，较上年末增长16.53%； 全年营收为145.73亿元，较上年增长7.97%；归母净利润为 51.88亿元，较上年增长21.66%；加权平均净资产收益率 12.68%，较上年提升1.17个百分点；不良贷款率0.97%，降 至1%以下，较上年末下降0.17个百分点，实现了连续8年 下降；拨备覆盖率292.30%，较上年末增长50.98个百分点， 风险抵补能力保持充足。 2025年，青岛银行首次入围《财富》中国500强，在英 国《银行家》公布的“2025年全球银行1000强”榜单中位居 第270位，跃居“中国500最具价值品牌”榜第317位，第 十次荣获全球服务领域最高荣誉——“五星钻石奖”，全面 体现了本行的系统性综合实力与品牌服务价值。 二、2025年度董事会主要工作 （一）深化公司治理，夯实高质量发展根基 1.重塑顶层架构，提升治理规范水平 为适应“上市公司治理架构改革”的新形势与行业监管 新要求，青岛银行及时启动监事会撤销及治理制度迭代更新 工作，聚焦制度与公司治理运作的适配性、制度间的衔接性， 全面修订完善相关条款，由董事会审计委员会全面承接原监 事会的职能，推动治理制度体系从“健全”向“优化”升级， 并确保监督职能的平稳过渡，以制度迭代赋能公司治理能力 提升，为高质量发展提供有力制度保障。年内本行董事会已 审议通过对《公司章程》《股东会议事规则》《董事会议事 规则》、董事会专委会工作规则等十余项基础公司治理制度 的修订，在公司章程中进一步增加强化党的领导内容，着力 构建权责清晰、流程规范、衔接顺畅的优质公司治理制度体 系，为本行合规经营与高质量发展筑牢制度根基。 2.优化董事会运作，保障决策规范高效 2025年，在复杂的市场环境下，董事会严格依规勤勉尽 责，将自身能力建设与银行发展深度融合，持续优化会前沟 通、会中研讨、会后督办的全链条决策机制，为本行高质量 发展提供规范高效的决策保障。报告期内，董事会共计召开 17次会议，审议议案133项，听取或审阅各类报告47项， 积极关注战略执行、全面风险管理、消费者权益保护、内部 控制、资本管理等重要领域。董事会各专门委员会年初谋篇 布局制定工作计划，全年统筹推进细化履职安排，以权责清 晰的工作机制、规范高效的履职行动，为董事会决策提供专 业支撑。报告期内，各专委会累计召开会议55次，审议议 案150项，听取审阅报告48项，以“专业厚度”托举董事 会“决策高度”。 3.细化服务支撑，彰显董事履职价值 青岛银行聚焦董事履职核心需求，持续深化履职支撑体 系建设，从履职材料准备、信息同步、专业咨询到沟通协调 等多方面升维服务机制，让董事履职更具依据、更有效率、 更显价值。2025年，本行独立董事前往泰安分行开展基层调 研，深入一线了解业务开展中的实际难点，结合专业背景提 供针对性建议，助力分行破解发展堵点。在新三年战略规划 制定过程中，独立董事参与专题座谈会议2次，对青岛银行 未来的发展积极献言献策；常态化参加监管政策与法规解读 专题培训，不断了解法规新动态、监管新动向，提升履职能 力。本行召开了3次独立董事专门会议，审议通过了2025 年日常关联交易预计额度的议案，关于青岛银行与董事、监 事、高级管理人员及其相关关联方关联交易的议案等事项， 切实保护中小投资者的合法权益；加强董事履职档案建设， 建立健全董事履职台账，推动董事履职管理更加合规、全面、 高效。为保障本行董事的合法权益，促进董事及相关责任人 员在各自职责范围内更充分地行使权利、履行职责，本行为 相关人员购买了责任险。 4.锤炼治理内功，铸就品牌卓越口碑 秉承精益求精、追求卓越的运作理念，本行深耕公司治 理，凭借规范高效的治理体系与扎实的实践成效，获得监管 机构、行业协会及权威财经媒体的广泛认可与高度赞誉。 在行业评选中，本行斩获中国上市公司协会多项重磅荣 誉，其中连续三年获评“上市公司董事会最佳实践案例”， 连续四年蝉联“上市公司董事会办公室最佳实践案例”，连 续两年荣获“上市公司投资者关系管理最佳实践”“上市公 司年报业绩说明会最佳实践”，首次获得“上市公司内部控 制优秀实践案例”，五项重磅荣誉实现持续领跑，彰显了本 行在公司治理领域的过硬实力。在媒体评选中，本行获得权 威媒体《中国证券报》多项大奖，连续三年荣获中证报“金 牛金信披奖”，并首次斩获港股上市公司“公司治理金牛奖”， 实现“双金牛”荣誉加身；同时还荣获《证券市场周刊》“投 资者关系金曙光奖”等殊荣，品牌影响力与社会美誉度持续 攀升。在深交所2024-2025年度信息披露工作评价中，本行 连续5年保持信息披露最高评级A级，彰显了本行在信息披 露领域的持续深耕与扎实功底。 （二）强化战略统筹，引领高质量发展航向 1.布局“五篇大文章”，积蓄转型动能 2025年，在董事会的科学布局下，青岛银行紧扣金融服 务实体经济主线，深耕“五篇大文章”，聚焦重点领域精准 发力、提质增效，各项工作取得阶段性显著成效。 科技金融筑牢科创服务支撑，以“平台特色化”“体系 专业化”推动科技金融服务高质量发展，打造科技金融“全 生命周期、全方位产品”的服务模式，构建“专营化机构” “专属化产品”“专项化政策”“专业化审批”“专门化渠 道”的“五专”体系，创设“青银科创-陪伴成长”的科技金 融服务品牌。截至2025年末，科技金融贷款余额314.58亿 元，同比增长21.75%，助力科技企业创新发展。 蓝绿色金融协同突破，领跑区域生态金融发展。活用双 碳政策工具，绿色金融实现超额增长，完成绿色金融新旧标 准切换与制度升级，切实提升本行绿色金融管理的专业化与 精细化水平；系统梳理国内外蓝色金融理论成果与实践经验， 结合蓝色经济发展现状，创新构建涵盖基础通用标准、金融 机构标准、金融产品标准、融资活动标准四个维度的蓝色金 融标准体系。截至2025年末，绿色贷款余额588.13亿元， 增速达57.47%；蓝色贷款227.54亿元，增速达35.59%。 普惠金融着眼于小微主体需求，以“高质量发展白皮书” 为指导，借助理念变革、职能变革、管理变革，构建普惠金 融高质量发展体系。通过强化基层普惠金融队伍建设、完善 小微企业信贷产品体系、开展“普惠小微贷款营销激励活动”、 建设“普惠贷款利率分级授权审批”“普惠贷款一体化专业 审批”机制等，推动普惠金融全面完成监管目标。截至2025 年末，普惠贷款余额532.2亿元，同比增长18.03%，奋力书 写“普惠金融”大文章。 养老金融深耕银发经济赛道，构建“产品+服务+产业” 三维体系，成效亮眼。原创“养老企易贷”获评省级养老金 融典型产品并入选山东好品金融，已服务全省30余家养老 机构、提供融资超3亿元，2025年末本行卫健客群5823户， 较上年末增长919户，增幅18.74%；牵头主承销全国首单省 属企业公募支持养老产业债务融资工具，发行金额2亿元、 期限3年、票面利率1.96%，为养老项目投建注入金融活水。 迭代“青馨·向前一步”敬老服务模式，升级网点适老化设 施、推出手机银行老年版、迭代升级敬老专线，组建志愿服 务队开展社区宣教。 数字金融锚定数智化转型，聚焦场景融合与效能提升， 顺利投产新一代分布式核心业务系统（一期），并完成“融 羲”智能营销平台的建设及上线，全面开展数字化运营，筑 牢自主可控的金融科技底座；建立健全数字经济企业分类服 务机制，针对不同发展阶段、不同类型的数字经济企业提供 差异化金融服务方案；持续加大金融科技投入，运用大数据、 人工智能等技术提升风险识别和客户服务能力。截至2025 年末，本行数字经济产业贷款余额72.93亿元，全年累计向 数字经济产业发放贷款5182户，累计发放金额99.33亿元， 数字金融领域工作取得显著成效。 2.绘制三年战略规划，明晰前行路径 2025年，董事会推动管理层按照“专业提升、数智赋能、 体系优化、特色驱动”的经营指导思想，围绕《2023-2025 年战略规划》，聚焦高质量发展笃行实干，确保全面达成年 度经营计划，实现了战略规划的圆满收官。 同时，董事会带领全行主动适应内外部环境变化，经过 调研讨论、集中编制、论证完善三大阶段，完成《2026-2028 年战略规划》的编制。在新三年战略规划中，青岛银行坚持 “一张蓝图绘到底”的定力不变，坚持“创·新金融，美·好 银行”的愿景不变，坚持在党的领导下推进高质量发展的总 方向不变，更加突出党建引领的作用，坚持党的领导不动摇， 形成更加完善的组织体系和工作机制；主动将银行发展融入 地方发展大局，坚定不移地推进持续高质量发展；继续加强 能力建设，推进“强总行”战略、“双基”建设，提高客群 质量，培育特色化、差异化经营优势。 3.加强集团并表管理，凝聚发展合力 2025年，董事会不断强化集团化管理能力、优化并表管 理工作机制，统筹合规管理与风险防控，有效提升集团资源 协同效率，为全行综合化、稳健化发展夯实基础。一是按照 垂直管理原则，持续精细化并表管理。年内，推动管理层高 效落实《青岛银行集团并表管理效能提升工作方案》，从公 司治理、风险管理、内控合规等方面持续加大对子公司的指 导帮扶，助力子公司提升经营管理规范性水平。二是严格执 行《青岛银行股份有限公司子公司综合评价管理办法》，以 考核评价为切入点，对子公司业务提质增效与转型升级提出 了多项有益建议。三是在监管机构的指导下，妥善完成莱西 元泰村镇银行的收购工作，并有序推进各项接管事宜，集团 并表管理再启新篇。 （三）优化股权管理，提升高质量发展效能 1.焕新股权布局，夯实治理基础 董事会始终将股权管理作为完善公司治理的核心环节， 遵循合规审慎、公开透明原则有序推进相关工作。2025年， 董事会以大股东增持调整为契机优化股权结构，强化股东资 质管理与权益平衡，持续提升股权运作规范性与治理效能。 本行严格遵守监管机构关于股权管理的相关要求，全面做好 大股东增持的相关工作方案。2025年11月，本行完成了青 岛国信集团增持工作，以及本行第一大股东的变更。 2.强化关联交易监控，提升管控质效 2025年，董事会恪守合规公允、穿透识别核心原则，锚 定监管要求筑牢风险管控坚盾，从严规范关联交易管理，坚 决防范利益输送风险。一是系统整合各监管机构的关联交易 管理规则，深度融入本行“强总行、优服务”的工作要求， 编制并正式发布关联交易操作手册，推动关联交易管理工作 向标准化、流程化、精细化升级。二是推动关联交易管理系 统上线，系统首批次聚焦核心业务场景，覆盖关联方查询、 各级机构授信类及非授信类关联交易合规审查等关键功能， 实现全行范围内推广应用，大幅提高关联交易审查效率和智 能化管理水平。三是开展关联交易自查工作，紧扣监管最新 政策要求和监管检查重点方向，聚焦关联方管理、关联交易 合规审查、关联交易数据报送等核心风险点，组织开展全维 度关联交易自查工作。 （四）聚焦价值传递，激活高质量发展潜力 1.运筹价值传导机制，提振市场信心 董事会在市值管理方面构建了“内生价值创造—外部价 值认同—长期价值循环”的闭环管理体系，推动经营质效向 市场价值高效转化，为股东创造长期可持续的价值回报。制 度保障上，审议通过《市值管理办法》《价值提升计划》等 核心制度，清晰界定董事会、管理层在市值管理中的权责边 界，明确价值提升路径、异常波动应对机制，为市值管理规 范化、常态化运作筑牢“四梁八柱”。战略落地中，董事会 于年初审议通过《2024年-2026年股东回报规划》，在保障 资本充足率与风险抵御能力的前提下，满足投资者合理回报 诉求，以持续稳定的回报承诺强化投资者长期信心。2025年 本行股价涨幅位居上市银行前列。 2.畅通多元沟通渠道，增进市场认同 为深化与资本市场的有效沟通，青岛银行持续强化投资 者关系管理体系建设，以创新举措赋能沟通效能，着力提升 投资者认同感与信任度。一是创新升级年度业绩说明会形式， 首次采用“线上视频直播+线下会议”联动模式，实现境内 外投资者同步参与，有效扩大了沟通覆盖面与市场影响力。 二是成功举办首届投资者开放日活动，向投资者真实、全面、 立体地呈现本行的日常运营实况与基层团队的专业风貌，进 一步夯实了本行在资本市场的良好品牌形象。三是秉持“走 出去”与“请进来”双轮驱动策略，全面深耕A+H两地资 本市场。通过多元化、立体化的沟通举措，有效搭建了本行 与资本市场的桥梁，为高质量发展凝聚市场共识、汇聚发展 合力。 3.严把信披质量关口，树立市场公信 董事会始终坚守“真实、准确、完整、及时、公平”的 信息披露核心原则，严格遵照中国证监会、深圳证券交易所 及香港联合交易所的各项监管要求，将高质量信息披露作为 连接资本市场、沟通广大投资者的核心纽带与重要桥梁。在 筑牢合规披露根基的基础上，本行以保障投资者知情权为出 发点、以传递本行长期价值为落脚点，持续深化信息披露提 质升级，实现从“合规披露”向“价值披露”的深度转型。 一方面，优化升级定期报告等核心披露内容，既确保信息的 全面性、客观性，更聚焦投资者关切，丰富披露维度、提升 内容深度，精准展现本行经营动态、战略布局与发展潜力； 另一方面，强化信息披露时效性与响应效能，完善重大事项 快速响应机制，有效缩短披露准备周期，确保信息及时发布。 2025年，本行严格依规披露A股及H股定期报告、临时公 告等各类文件215份，其中深交所133项、香港联交所82 项，以规范、高效、优质的信息披露实践，充分发挥其沟通 市场、传递价值、凝聚信任的重要作用，为构建与广大投资 者的良性互动生态筑牢坚实基础。 （五）强化内控风控，筑牢高质量发展防线 1.突出系统构建，标本兼治健全全面风险管理 本行董事会秉持审慎稳健的风险文化，依托有效的风险 管控机制，持续完善全面风险管理体系，强化政策引导与重 点领域风险管控，以扎实的管控举措守住风险底线。一是聚 焦风险特征研判，搭建风险指标体系。推行“探针计划”，分 析并总结常见风险特征与相关前瞻性指标关系，运用风险管 理驾驶舱、外部数据平台等风险管理工具，逐步建立可用于 风险研判和分析的关键性风险指标体系。二是细化全面风险 监测，增强风险管理前瞻预警效能。继续践行全面风险管理 KRI月度监测机制，基于年度风险偏好优化KRI监测体系， 增加监测指标数量并提高定量指标占比，按月剖析指标异动 原因并及时预警纠偏，评估当期风险水平、研判下阶段风险 走势并制定专项管控措施，强化风险信息共享与交叉预警， 切实提升风险管理的前瞻性及敏锐度。三是健全风险评估机 制，提升全面风险管理一致性。对产品创新、模式创新履行 全面风险管理委员会集中审议程序，业务单位在充分识别及 评估新产品（新业务）风险的基础上厘定针对性管控措施。 2.突出协同特色，主动作为强化内部控制管理 2025年，董事会以“靠前一步、主动作为”为内控建设 指导思想，坚持向基层一线、业务前端延伸，强抓制度执行， 总分支协同打造专业规范的内控管理体系、运行良好的监督 机制、科学集约的风控管理平台。一是发挥内控评审效用， 善用小处方治未病。创新“内控评审”模式，全行按季度开 展内控评审会议，发动全业务领域参与，深度挖掘内控评审 作为发现问题、预警风险、合规教育平台的监督价值，并将 内控评审模式扩大至一级分支机构，形成常态化管理手段。 二是抓实合规专项检查，织密全维度防护网。组织开展2025 年度内控合规检查工作，为强化合规管理前瞻性与主动性， 深入评估重点业务合规管理水平，开展全维度、全流程合规 管理专项检查，切实筑牢业务合规防线。 （六）践行金融为民，厚植高质量发展底色 1.深耕社会责任实践，推动可持续发展 本行董事会坚守金融初心不改，勇担社会责任不怠，深 耕实体经济不止，护航民生福祉不息，以精准滴灌的金融服 务赋能实体发展，用使命必达的责任担当助力美好生活。一 是完善顶层治理架构，将董事会战略委员会更名为董事会战 略和可持续发展委员会，并完善相关工作规则，通过强化董 事会对可持续发展事项的决策监督职能，从治理源头确保高 质量可持续发展路径的有效落实。二是顺利召开“‘五篇大 文章’·绿金青银共赢共创大会”，大会以“绿融相伴，共 赴山海”为主题，采取“理念引领—技术赋能—场景验证— 方案落地”方式，为清洁供暖产业提供从理论到实践的完整 解决方案，以平台化的思维，助力全省节能降碳。三是积极 投身公益事业，构建包含捐资助学、扶弱济困、绿色环保、 美丽乡村建设等多元化的慈善公益体系，借助“青岛市青银 慈善基金会”，搭建起一座传递爱与正能量的桥梁。 2.延伸社区覆盖半径，传递金融温度 本行积极发展社区金融，以党建引领凝聚队伍合力，以 社区深耕构筑品牌美誉，以非金融服务强化客户黏性，成为 本行坚持“特色化经营”、打造“差异化服务”的缩影。本 行以“青岛银行幸福邻里”品牌为载体，创新打造“敬老爱 老服务九格”志愿服务体系，将金融服务深度融入社区治理 与居民生活。截至2025年末，本行十三家品牌网点已与逾 190个街道社区建立共建关系，累计开展活动2500余场，惠 及社区居民26.31万人次。通过真诚服务建立深度信任，有 效夯实了客群基础，带动储蓄存款突破120亿元、金融资产 规模超140亿元，以“非金融”的温情守护筑牢邻里信任， 生动诠释了“金融为民”的责任担当。这一模式不仅赢得了 “民心”和市场份额，还荣获“全国金融系统学雷锋活动示 范网点”称号，更在2025年青岛市志愿服务大赛中夺得金 奖，极大提升了本行的美誉度与品牌温度。 3.守护消费者权益底线，赢得市场口碑 董事会将消费者权益保护作为经营发展的核心底线与 责任担当，持续健全全行消费者权益保护制度体系与责任传 导机制，全面加强体制机制建设，切实守护消费者合法权益。 一是构建全流程闭环管理机制，建立季度客户调研与负面反 馈专项追访制度，形成“调研摸底—痛点洞察—溯源分析— 优化改进”的完整工作链条，精准捕捉客户服务需求，为服 务流程优化与产品创新升级提供坚实的数据支撑。二是筑牢 数字化转型中的信息安全防线，将消费者信息安全保护置于 战略突出位置，通过完善信息安全管理架构、健全严格的管 理制度、构建多层次立体防护体系，全方位守护消费者信息 安全与合法权益。三是强化治理层监督引领作用，董事会及 董事会风险管理和消费者权益保护委员会每半年听取消费 者权益保护工作报告，层层压实监管要求落实责任，从治理 源头为消费者权益保护工作提供坚实保障，确保消保工作贯 穿经营管理全流程、覆盖服务全场景。 2026年，既是国家“十五五”规划谋篇开局的关键之年， 也是本行2026-2028年战略规划扬帆起航的起步之年。站在 承前启后的关键节点，董事会将以“稳中求进”为总基调， 以“党的领导”为根本遵循，以“高质量发展”为永恒主题， 坚守战略定力，强化治理效能，统筹风险防控与价值创造， 全力保障决策科学合规、落地见效，共同谱写青岛银行高质 量发展新篇章。 请审议。 青岛银行股份有限公司 2025年度财务决算报告 各位股东： 青岛银行股份有限公司（以下简称“本公司”）按照企业 会计准则编制的2025年度财务报表，已经安永华明会计师 事务所（特殊普通合伙）审计并出具标准无保留意见审计报 告；按照国际财务报告会计准则编制的2025年度财务报表， 已经安永会计师事务所审计并出具无保留意见审计报告。两 套报表的净利润和股东权益无差异。 现将本公司2025年度财务决算情况报告如下（按企业 会计准则，如无特殊说明，均为合并报表口径，金额币种人 民币）： 2025年，本公司实现营业收入145.73亿元，比上年增 加10.75亿元，增长7.97%；净利润53.57亿元，比上年增加 9.52亿元，增长21.61%；归属于母公司股东的净利润51.88 亿元，比上年增加9.24亿元，增长21.66%。 2025年末，资产总额8,149.60亿元，比上年末增加 1,249.97亿元，增长18.12%；不良贷款率0.97%，比上年末 下降0.17个百分点，拨备覆盖率292.30%，比上年末提高 50.98个百分点；资本充足率13.37%，核心一级资本充足率 8.67%。以上指标均符合监管要求。 请审议。 青岛银行股份有限公司 2025年度利润分配方案 各位股东： 青岛银行股份有限公司（以下简称“本公司”）按照企 业会计准则编制的2025年度财务报表，已经安永华明会计 师事务所（特殊普通合伙）审计并出具标准无保留意见的审 计报告；按照国际财务报告会计准则编制的2025年度财务 报表已经安永会计师事务所审计并出具无保留意见的审计 报告。 根据上述经审计的财务报表，本公司按照企业会计准则 和国际财务报告会计准则编制的2025年度合并报表中归属 于母公司股东的净利润为51.88亿元，2025年度本行（母公 司）报表中净利润49.72亿元，已派发2024年度现金红利 9.31亿元，已支付永续债利息2.33亿元，加期初未分配利润 57.41亿元，本行期末可分配利润为95.49亿元。 一、利润分配方案
2.可分配利润=母公司年初未分配利润-分配的上年普通股股利-支付的永续债利息+本年净利润。 二、分红方案的具体情况 （一）现金分红方案指标表
本行不断推进各项业务持续、健康和高质量发展，需要 保持合理利润留存水平，支撑资本金内源性补充与积累，提 升风险抵御能力、确保资本充足水平达标。本行将发布股东 会通知和议案全文、设置股东会网络投票渠道等，为中小股 东参与现金分红决策提供便利。2026年，本行将继续坚持高 质量发展，在满足资本管理相关规定、保障可持续发展的情 况下，给予投资者长期稳定的投资回报。 本行2025年度利润分配预案符合本行在首次公开发行 股票（A股）招股说明书中所作承诺、《青岛银行股份有限 公司章程》规定的利润分配政策和本行已披露的股东回报规 划。 请审议。 关于聘请青岛银行股份有限公司 2026年度外部审计机构及其报酬的议案 各位股东： 综合考虑安永的独立性、专业胜任能力、投资者保护能 力较高，诚信记录较好，兼顾青岛银行股份有限公司（以下 简称“本行”）业务发展、选聘会计师事务所管理办法、同业 聘用会计师事务所实际情况等因素，为保证审计工作的质量 和稳定性，本行提议： 一、继续聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 担任本行2026年度境内审计机构；继续聘请安永会计师事 务所担任本行2026年度境外审计机构。 二、2026年度定期报告审计费用人民币405万元，与上 年度一致，其中：年度财务报表审计、半年度财务报表审阅、 第一季度和第三季度执行商定程序费用355万元；内部控制 审计费用50万元。以上费用包括有关税费以及差旅、办公、 出差补贴等各项杂费，主要基于2025年度外部审计机构公 开选聘结果，结合2025年度审计机构服务履约及市场情况 确定。 请审议。 关于选举张世兴先生为青岛银行股份有限 公司第九届董事会独立董事的议案 各位股东： 青岛银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年8 月28日、2025年9月26日分别召开了第九届董事会第十七 次会议、2025年第一次临时股东大会，审议通过了《关于提 名王竹泉先生为青岛银行股份有限公司第九届董事会独立 董事候选人的议案》《关于选举王竹泉先生为青岛银行股份 有限公司第九届董事会独立董事的议案》。但王竹泉先生因 个人工作原因，不再担任本行第九届董事会独立董事候选人。 鉴于上述情况，经董事会提名，现提请股东会选举张世 兴先生为本行第九届董事会独立董事。根据《中华人民共和 国公司法》等法律法规和《青岛银行股份有限公司章程》相 关规定，第九届董事会提名委员会对张先生的独立董事任职 资格进行了初审，认为张先生符合商业银行及上市公司独立 董事的任职资格条件。 张先生经股东会选举为本行独立董事后，其任职资格尚 需报国家金融监督管理总局青岛监管局核准，任期自监管机 构核准其任职资格之日起至第九届董事会任期届满之日止。 请审议。 附件：张世兴简历 附件 张世兴简历 张世兴先生，1961年2月出生，中国海洋大学环境科学 博士，原中国海洋大学会计学教授。 张先生于1998年8月入职中国海洋大学，2024年3月 退休，曾任中国海洋大学会计学系副主任、MPAcc教育中心 副主任、博士生导师，青岛东方铁塔股份有限公司独立董事 等，现兼任青岛日辰食品股份有限公司、济南花物堂化妆品 股份有限公司独立董事等职务。 截至目前，张先生未持有本行股票；未在持有本行5% 以上股份的股东、实际控制人等单位工作，与本行现任董事、 高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系；不存 在根据《中华人民共和国公司法》等法律法规及其他有关规 定不得担任董事、高级管理人员的情形；不存在被中国证监 会采取不得担任上市公司董事、高级管理人员的市场禁入措 施，期限尚未届满的情形；不存在被证券交易所公开认定为 不适合担任上市公司董事、高级管理人员等，期限尚未届满 的情形；未受过中国证监会及其他有关部门的处罚和证券交 易所纪律处分，不存在因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或者 涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，尚未有明确结论意见 的情形；不存在重大失信等不良记录，不存在曾被中国证监 会在证券期货市场违法失信信息公开查询平台公示或者被 人民法院纳入失信被执行人名单的情形；不存在不得提名为 独立董事的情形；符合有关法律法规和《青岛银行股份有限 公司章程》等规定的任职要求。 关于青岛银行股份有限公司 2026年日常关联交易预计额度的议案 各位股东： 根据中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所有关规 定及本行关联交易管理制度，青岛银行股份有限公司（以下 简称“本行”）对日常发生的关联交易进行合理预计，并履行 相应的审批和披露程序后，则在当年预计范围内发生的单笔 关联交易，无需按证监会及深交所标准进行重复审批和披露， 但符合国家金融监督管理总局标准的重大关联交易，仍需逐 笔提交董事会关联交易控制委员会审查、董事会批准。本行 已对2026年日常关联交易进行了预计，具体情况请见附件。 请审议。 附件：青岛银行股份有限公司2026年日常关联交易预 计额度 附件 青岛银行股份有限公司 2026年日常关联交易预计额度 一、预计日常关联交易类别和金额
1.以上预计额度，可适用于本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的关联交易，但不构成本行或者本行控股子公司对客户的业务承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行的授权方案，落实业务风险审批及关联交易审批，实际交易方案以本行有权审批机构出具的书面文件为准。 2.上表所列的关联交易额度，在董事会审批权限以内的，自董事会通过之日起生效；董事会权限之外的，自当年股东会审议通过之日起生效。上表所列关联交易额度的有效期至本行下一年股东会审议通过新的日常关联交易预计额度之日止。 3.上表中，授信类与存款类业务以上年末余额计算业务数据、其他非授信类业务以全年发生额计算业务数据。 4.截至2025年末，青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联方的授信类业务余额20.06亿元，其中包括青银理财有限责任公司与青岛国信发展（集团）有限责任公司及其关联方开展的9.01亿元授信类业务余额。 二、关联方介绍及关联关系 （一）青岛国信发展（集团）有限责任公司 1.基本情况 青岛国信发展（集团）有限责任公司法定代表人刘鲁强， 注册资本50亿元。主要从事城乡重大基础设施项目投资建 设与运营；政府重大公益项目的投资建设与运营；经营房产、 旅游、土地开发等服务业及经批准的非银行金融服务业；经 政府批准的国家法律、法规禁止以外的其他资产投资与运营。 住所位于山东省青岛市市南区香港西路48号海天中心T1写 字楼。截至2025年9月末，总资产1,348.20亿元、净资产 447.36亿元，2025年前三个季度实现营业总收入149.31亿 元、实现净利润23.33亿元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 青岛国信发展（集团）有限责任公司旗下企业合计持有 本行5%以上股份，系本行主要股东，符合《银行保险机构 关联交易管理办法》第七条规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方系从事国有资本投资与运营的优质大型国 企客户，主要财务指标良好，各领域业务经营状况稳健，具 有良好的履约能力。该关联方不属于失信被执行人。 （二）海尔集团公司 1.基本情况 海尔集团公司法定代表人周云杰，注册资本31,118万元。 主要从事技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务（包含 工业互联网等）；数据处理；从事数字科技、智能科技、软 件科技；机器人与自动化装备产品研发、销售与售后服务； 物流信息服务；智能家居产品及方案系统软件技术研发与销 售；家用电器、电子产品、通讯器材、电子计算机及配件、 普通机械、厨房用具、工业用机器人制造；国内商业（国家 危禁专营专控商品除外）批发、零售；进出口业务（详见外 贸企业审定证书）；经济技术咨询；技术成果的研发及转让； 自有房屋出租等。住所位于山东省青岛市高科技工业园海尔 路（海尔工业园内）。截至2024年末，海尔集团公司合并 总资产4,768.70亿元，净资产1,583.44亿元。2024年度实现 营业收入3,395.93亿元、实现净利润215.71亿元。（经审计 数据） 2.与本行的关联关系 海尔集团旗下企业合计持有本行5%以上股份，系本行 主要股东，符合《银行保险机构关联交易管理办法》第七条 规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方经营实力雄厚，主要业务和业绩稳定发展， 具有良好的履约能力。该关联方不属于失信被执行人。 （三）意大利联合圣保罗银行 1.基本情况 意大利联合圣保罗银行法定代表人GianMaria GROS-PIETRO，注册资本103.69亿欧元。主要从事商业银 行业务等。住所位于PiazzaSanCarlo,156,Torino,10129,Italy。 截至2025年9月末，总资产9,440.24亿欧元、净资产669.85 亿欧元，2025年前三季度实现主营业务收入227.5亿欧元、 实现净利润75.88亿欧元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 意大利联合圣保罗银行持有本行5%以上股份，系本行 主要股东，符合《银行保险机构关联交易管理办法》第七条 规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方系总部设在意大利的大型跨国银行，在零售 银行、公司银行、财富管理等领域均具有较强的经营实力， 其主要财务指标良好，具有良好的履约能力。该关联方不属 于失信被执行人。 （四）青岛青银金融租赁有限公司 1.基本情况 青岛青银金融租赁有限公司法定代表人孟大耿，注册资 本12.25亿元。主要从事融资租赁业务；转让和受让融资租 赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证 金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借； 向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济 咨询；经银行业监督管理机构批准的其他业务。住所位于山 东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼15层。截至2025年9 月末，总资产191.21亿元、净资产26.28亿元，2025年前三 个季度实现营业收入5.27亿元、实现净利润3.32亿元。（未 经审计数据） 2.与本行的关联关系 青岛青银金融租赁有限公司由本行发起设立，本行持有 其60%的股权，系本行控股子公司，符合《银行保险机构关 联交易管理办法》第七条规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方风控坚实、运营稳健，经营能力与盈利能力 持续提升，主要财务指标良好，具有良好的履约能力。该关 联方不属于失信被执行人。 （五）青银理财有限责任公司 1.基本情况 青银理财有限责任公司法定代表人赵煊，注册资本10 亿元。主要从事非银行金融业务等。住所位于山东省青岛市 崂山区秦岭路19号1号楼青岛环球金融中心（WFC协信中 心）37-40层。截至2025年9月末，总资产21.28亿元、净 资产19.57亿元，2025年前三个季度实现营业收入3.01亿元、 实现净利润1.55亿元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 青银理财有限责任公司由本行全资发起设立，系本行全 资子公司，符合《银行保险机构关联交易管理办法》第七条 规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方是我国北方地区首家、全国第六家获批的城 商行理财子公司，坚持“合规立司、专业治司、创新兴司、科 技强司”的经营理念，开业至今运营状况稳定，具有良好的履 约能力。该关联方不属于失信被执行人。 （六）青岛农村商业银行股份有限公司 1.基本情况 青岛农村商业银行股份有限公司法定代表人王锡峰，注 册资本55.56亿元。主要从事吸收本外币公众存款；发放本 外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务； 代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款； 买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信调 查、咨询和见证业务；基金销售；经国家有关主管机构批准 的其他业务。住所位于山东省青岛市崂山区秦岭路6号1号 楼。截至2025年9月末，总资产5,099.20亿元、净资产471.64 亿元，2025年前三个季度实现收入80.28亿元、实现净利润 33.28亿元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 青岛农村商业银行股份有限公司为本行主要股东青岛 国信发展（集团）有限责任公司的关联方，符合《商业银行 股权管理暂行办法》第三十二条规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方经营稳健、企业状况良好，具有良好的履约 能力。该关联方不属于失信被执行人。 （七）山东莱芜农村商业银行股份有限公司 1.基本情况 山东莱芜农村商业银行股份有限公司法定代表人张瞳， 注册资本25.14亿元。主要从事吸收公众存款；发放短期、 中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代 理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同业拆借；从事借记卡、贷记卡（公务卡）业务； 代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；开办外汇 业务，包括：外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，外汇拆借， 外币兑换，国际结算，资信调查、咨询和见证业务；经中国 银行业监督管理委员会批准的其他业务。住所位于山东省济 南市莱芜区鲁中东大街28号。截至2025年末，总资产500.55 亿元、净资产35.04亿元，2025年内实现收入6.69亿元、实 现净利润1.27亿元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 本行董事邢乐成为山东莱芜农村商业银行股份有限公 司独立董事，符合《银行保险机构关联交易管理办法》第八 条规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方经营稳健、企业状况良好，具有良好的履约 能力。该关联方不属于失信被执行人。 （八）利群商业集团股份有限公司 1.基本情况 利群商业集团股份有限公司法定代表人徐瑞泽，注册资 本9.14亿元。主要从事一般项目：日用百货销售；软件开发； 软件销售；货物进出口；技术进出口；进出口代理；国内贸 易代理；商业综合体管理服务；酒店管理；自有资金投资的 资产管理服务；以自有资金从事投资活动；企业管理；物业 管理；住房租赁；非居住房地产租赁；业务培训（不含教育 培训、职业技能培训等需取得许可的培训）；企业管理咨询； 信息技术咨询服务；社会经济咨询服务；停车场服务；计算 机及办公设备维修；食品销售（仅销售预包装食品）；初级 农产品收购；农副产品销售；保健食品（预包装）销售；婴 幼儿配方乳粉及其他婴幼儿配方食品销售；食用农产品初加 工；食用农产品批发；第一类医疗器械销售；第二类医疗器 械销售；医护人员防护用品零售；医护人员防护用品批发； 低温仓储（不含危险化学品等需许可审批的项目）；普通货 物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；广告 制作；广告发布；体育健康服务；健身休闲活动；柜台、摊 位出租；互联网销售（除销售需要许可的商品）；鲜肉零售； 鲜肉批发；新鲜水果零售；新鲜水果批发；新鲜蔬菜零售； 新鲜蔬菜批发；水产品零售；水产品批发；服装服饰零售； 服装服饰批发；鞋帽零售；鞋帽批发；化妆品零售；化妆品 批发；五金产品零售；五金产品批发；日用品销售；日用品 批发；珠宝首饰零售；珠宝首饰批发；珠宝首饰回收修理服 务；宠物食品及用品零售；宠物食品及用品批发；体育用品 及器材零售；体育用品及器材批发；汽车零配件零售；汽车 零配件批发；食品用洗涤剂销售；办公用品销售；家居用品 销售；照相机及器材销售；劳动保护用品销售；消毒剂销售 （不含危险化学品）；通讯设备销售；通讯设备修理；单用 途商业预付卡代理销售；家用电器销售；家用电器零配件销 售；日用电器修理；建筑材料销售；建筑装饰材料销售；金 银制品销售；汽车装饰用品销售；电子产品销售；安防设备 销售；摄影扩印服务；针纺织品及原料销售；光缆销售；户 外用品销售；工程管理服务；洗染服务；机动车修理和维护； 专业保洁、清洗、消毒服务；家政服务；卫生用杀虫剂销售。 许可项目：互联网信息服务；食品销售；食品生产；生鲜乳 收购；药品零售；药品批发；出版物零售；房地产开发经营； 餐饮服务；住宿服务；建设工程施工；住宅室内装饰装修； 烟草制品零售；电子烟零售；烟草专卖品进出口；道路货物 运输（不含危险货物）；歌舞娱乐活动；理发服务；洗浴服 务；第二类增值电信业务；电影放映；呼叫中心；巡游出租 汽车经营服务；人防工程防护设备安装；网络文化经营等。 住所位于山东省青岛市经济技术开发区香江路78号。截至 到2025年9月末，总资产155.03亿元、净资产41.42亿元， 2025年前三个季度实现营业收入53.65亿元、实现净利润 551.59万元。（未经审计数据） 2.与本行的关联关系 过去十二个月内曾任本行监事姜省路在过去十二个月 曾在利群商业集团股份有限公司担任独立董事，符合《上市 公司信息披露管理办法》第六十三条规定的关联关系情形。 3.履约能力分析 上述关联方系从事百货、超市和电器零售连锁经营的优 质上市公司客户，主要财务指标良好，各领域业务经营状况 稳健，具有良好的履约能力。该关联方不属于失信被执行人。 （九）临工重机股份有限公司 1.基本情况 临工重机股份有限公司法定代表人于孟生，注册资本 55,404.3068万元。主要从事许可项目：特种设备制造；特种 设备安装改造修理；道路机动车辆生产；保税仓库经营。一 般项目：机械设备研发；特种设备销售；特种设备出租；建 筑工程用机械制造；建筑工程用机械销售；建筑工程机械与 设备租赁；矿山机械制造；矿山机械销售；汽车销售；机械 零件、零部件加工；机械零件、零部件销售；农业机械制造； 农业机械销售；农业机械服务；农业机械租赁；液压动力机 械及元件制造；液压动力机械及元件销售；技术服务、技术 开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；特种作（未完）  |